O Opakus unifica PBC/FT, KYC, monitorização de transacções, conformidade regulatória, gestão de riscos e auditoria interna numa única plataforma — alinhada com BNA, UIF, FATF, Basel e ISO 27001.
Do onboarding à fiscalização independente — tudo ligado pela mesma verdade de dados, sem silos, sem folhas de cálculo, sem lacunas de auditoria.
O que temos de cumprir e estamos a cumprir?
Qual é o perigo e quanto?
Conseguimos provar o que fizemos?
Módulos sectoriais próprios, com requisitos, riscos, controlos e fluxos específicos — mantendo um núcleo comum de Compliance, Risco e Auditoria.
PBC/FT, KYC, monitorização transaccional, reporte à UIF e conformidade com Avisos do BNA.
Onboarding digital, wallets, pagamentos, TPA/POS e supervisão de instituições não bancárias.
Conformidade com regulamentos da CMC, intermediários, emitentes e prevenção de abuso de mercado.
Supervisão ARSEG, solvência, conduta de mercado e prevenção de branqueamento no sector segurador.
Conformidade com o regime de jogos, prevenção de branqueamento e monitorização de apostas suspeitas.
Due diligence de parceiros, contratos, beneficiários efectivos e conformidade com sanções internacionais.
Conformidade com o regime mineiro, due diligence de contrapartes e prevenção de branqueamento.
Arquitectura modular que permite incorporar novos sectores sem reconstruir a plataforma.
O Opakus não inventa processos — digitaliza e automatiza o que as equipas de Compliance, Risco e Auditoria já fazem no dia-a-dia, com padrão enterprise.
A Opakus foi desenhada para instituições que não podem falhar na protecção de dados, no controlo de acessos e na integridade do trilho de auditoria.
Registo à prova de alteração com hash criptográfico e assinatura digital.
Permissões granulares, segregação de funções e MFA obrigatório.
AES-256, TLS 1.3 e gestão de segredos com rotação automática.
Alinhado com a Lei de Protecção de Dados de Angola e boas práticas GDPR.
Um fluxo contínuo que liga KYC, monitorização, alertas, ROS e auditoria sem quebras de informação.
OCR, liveness, screening PEP/Sanções, UBO e scoring de risco no momento da entrada.
Transaction Monitoring 24/7, re-screening e detecção de padrões suspeitos e de fraude.
Fila de análise, dual control, geração de ROS e submissão segura à UIF.
Trilho imutável, evidências, relatórios para gestão, Conselho e reguladores.
Desenhado para bancos, fintechs, seguradoras, petrolíferas e mineradoras que precisam de cumprir e de demonstrar cumprimento.
KYC digital com screening instantâneo reduz tempo de abertura de conta e aumenta a qualidade da diligência.
Motor de regras configurável e priorização de alertas permitem à equipa concentrar-se no que realmente importa.
Trilho de auditoria imutável, evidências versionadas e histórico de decisões disponíveis em segundos.
Compliance, Risco e Auditoria trabalham sobre a mesma verdade de dados — sem silos nem folhas de cálculo.
Estrutura pensada para Lei n.º 5/20, Avisos do BNA, UIF, FATF e princípios Basel e Wolfsberg.
Dashboards de alertas, ROS, cumprimento de obrigações e achados de auditoria para a gestão e o Conselho.
Agende uma demonstração com a nossa equipa e descubra como digitalizar PBC/FT, conformidade regulatória, risco e auditoria sem interromper a operação.